1. Introducción
Bwin opera en Perú bajo el marco regulatorio establecido por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR). Los operadores de juego online en Perú deben obtener licencia y registrarse ante MINCETUR para operar legalmente. Como operador autorizado de juegos en línea y apuestas deportivas, se encuentra clasificado como sujeto obligado dentro del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), conforme a la Resolución SBS Nº 03622-2025.
La presente política establece los procedimientos de prevención de lavado de activos (AML) y de verificación de identidad del cliente (KYC), así como las obligaciones de los usuarios al registrarse y utilizar los servicios de la plataforma.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Verificación obligatoria al registro
Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad al registrarse o antes de usar plenamente la plataforma. Para ello se puede requerir:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente y comprobante de domicilio reciente.
- Verificación de la edad mínima legal.
- Comprobante de domicilio actualizado.
- Información de contacto verificable y actualizada.
La verificación puede realizarse mediante sistemas automatizados y, cuando corresponda, a través de revisión manual de documentos.
2.2. Verificación de origen de fondos
La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional relativa al origen de los fondos depositados, especialmente en transacciones de mayor riesgo o de mayor monto. Esta documentación puede incluir, entre otros:
- Estados de cuenta bancarios.
- Comprobantes de ingresos.
- Declaraciones juradas.
- Cualquier otro documento que acredite la procedencia lícita de los fondos.
2.3. Actualización de datos
Los usuarios deben mantener actualizada su información personal. Cualquier cambio en los datos de contacto, domicilio o documentación debe ser comunicado y sometido a verificación. La cuenta puede ser suspendida en caso de información desactualizada, incompleta o inconsistente.
3. Monitoreo de transacciones
3.1. Registro de operaciones
Se mantienen registros detallados de las transacciones por el período exigido por la normativa vigente. Estos registros incluyen, como mínimo:
- Depósitos y retiros.
- Actividad de juego.
- Modificaciones en los datos de la cuenta.
- Comunicaciones relevantes con el usuario.
3.2. Detección de operaciones sospechosas
Se aplican sistemas de monitoreo continuo para identificar patrones inusuales o sospechosos, incluyendo, entre otros:
- Transacciones inconsistentes con el perfil del usuario.
- Depósitos seguidos de retiros inmediatos sin actividad de juego.
- Uso de múltiples métodos de pago en períodos reducidos.
- Actividad que sugiera fraccionamiento o estructuración de transacciones.
3.3. Reporte a autoridades
Las operaciones sospechosas deben ser reportadas a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) mediante Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). No se informa a los usuarios acerca de dichos reportes, a fin de no comprometer investigaciones en curso o futuras.
4. Prohibiciones y restricciones
4.1. Depósitos en criptomonedas
No se aceptan depósitos directos en criptomonedas, salvo que la política vigente indique lo contrario. Solo se permiten transacciones en moneda fiduciaria (PEN, USD u otras monedas autorizadas) mediante métodos de pago verificables.
4.2. Operaciones con terceros
Se prohíbe estrictamente:
- Efectuar depósitos desde cuentas de terceros.
- Realizar retiros hacia cuentas que no pertenezcan al titular de la cuenta.
- Utilizar métodos de pago registrados a nombre de otra persona.
Todas las transacciones deben realizarse desde y hacia cuentas bancarias o métodos de pago registrados a nombre del usuario debidamente verificado.
4.3. Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Los usuarios clasificados como Personas Políticamente Expuestas están sujetos a medidas de diligencia debida reforzada. Estos usuarios deben declarar su condición y proporcionar documentación adicional relativa al origen de los fondos utilizados en la plataforma.
5. Obligaciones del usuario
Al registrarse y utilizar los servicios de la plataforma, el usuario se obliga a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
- Atender las solicitudes de documentación adicional dentro de plazos razonables.
- No utilizar la plataforma para actividades de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
- Notificar de inmediato cualquier actividad no autorizada en su cuenta.
- Cumplir con todas las solicitudes y procesos de verificación establecidos en esta política y en la normativa aplicable.
El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión o cierre permanente de la cuenta, retención de fondos y reporte a las autoridades competentes.
6. Oficial de Cumplimiento
Bwin cuenta con un Oficial de Cumplimiento designado y, cuando corresponda, registrado ante la UIF-Perú, responsable de:
- Supervisar la implementación y eficacia de las políticas y procedimientos de AML/KYC.
- Coordinar la remisión de reportes a las autoridades competentes.
- Mantener actualizados los procedimientos internos relacionados con la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Coordinar la capacitación del personal en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
7. Sanciones por incumplimiento
El incumplimiento de la presente política puede generar, entre otras medidas:
- Suspensión temporal o permanente de la cuenta.
- Retención de fondos hasta la culminación de los procesos de verificación.
- Reporte a autoridades regulatorias y de inteligencia financiera.
- Ejercicio de acciones legales que pudieran corresponder.
Adicionalmente, la compañía opera bajo un régimen sancionatorio que puede incluir multas administrativas por parte de la SBS y MINCETUR, en caso de incumplimiento de las obligaciones regulatorias que le son aplicables.
8. Modificaciones
La compañía se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento, a fin de adecuarla a cambios normativos o a la mejora de los controles internos. Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en el sitio web correspondiente. El uso continuado de los servicios de la plataforma implica la aceptación de la versión vigente de la política.
9. Contacto
Para consultas relativas a la verificación de identidad, documentación requerida o procedimientos AML/KYC, los usuarios pueden contactar al equipo de cumplimiento a través de los canales oficiales de atención al cliente. Si necesitas ayuda o información adicional sobre requisitos de verificación o procedimientos de la plataforma, contacta al soporte por los canales oficiales que figuran en la sección de contacto.
La presente política complementa los Términos y Condiciones y la Política de Privacidad. En caso de conflicto, prevalecen las disposiciones de la normativa peruana vigente.